SERVICE サービス紹介

「お金があれば好きなだけ使ってしまう」
「節約しているつもりが、なかなか貯金できない」
「いつ何にお金を使っているのかがわからない…」

実際にFP（ファイナンシャルプランナー）をしていると、このようなお悩みを抱えている方がたくさんいます。当事務所では、そんな家計管理でお困りの方に向けたサポートを実施。貯金や支出に関する改善をし、それを習慣化できるようマンツーマンでアドバイスいたします。ジムのパーソナルトレーナーを想像していただくといいかもしれません。

「数字が苦手…」と家計管理を諦めてはいませんか？その場しのぎの管理ではなく、自分でお金をコントロールできるようにしっかりサポートいたします。

住宅費、教育資金、老後生活資金、生命保険。これらは「人生の4大支出」といわれており、ほとんどの方が結婚してから真剣に考え始めるものです。たとえば、住宅であれば「自分たちが本当に住宅を必要としているのか」「住宅ローンの返済額はいくらなのか」など、家族環境や現在の収入と今後の収入の見込み額から、どのようなローンを組むのが一番いいかなどを考えていきます。結婚・出産・新居の購入・進学・退職などなど…。人生の節目をはじめ、これからの生活設計についてのお悩みを抱えている方へ。そんなときは、ライフプランニングのプロであるFPにお任せください。

ライフプランニングとは、一人ひとりの将来の家計を分析・シミュレーションすることによってできる未来の家計簿のようなものです。FPが窓口となり、問題解決のプランを作成・ご提案することから始めていきます。ライフプラン達成に必要な最も合理的な方法を選ぶためにもぜひ有効活用してみてください。また、将来の収支状況を予想し、その結果、増減した貯蓄残高を表にした「キャッシュフロー表」の作成もお手伝いします。実際のサポート開始後も、継続的に支援いたしますのでご安心くださいね。

資産運用を行う前に、「目的は何なのか」「いつまでにいくら準備するのか」「資産形成のための手段はどんなものなのか」などといったことを洗い出すことから始めましょう。お客様によって抱えている問題は異なるものです。当事務所ではリスクと支出をコントロールし、資産形成を含めた資産運用のご相談を承っています。お客様のライフプラン全体と資産全体を把握したうえでご提案しますので、適切な資産運用の形を一緒に目指しましょう。

また、ポートフォリオを構築する際も、金融商品だけでなく、時間の分散を図りながら理想的な資産構成を行っています。定期的な見直しや突発的事項の見直し、ライフプランや資金ニーズの変化などなど…。継続的にお客様の資産をケアします。

保険の中でも、特に多くご相談いただく老後に関するお悩み。現在の日本において国民年金や厚生年金といった公的年金だけでは、充実した老後を送るには十分とはいえない状況です。そのため、公的年金だけでは足りない部分を、民間の年金保険で補うことを考えてみましょう。

年金保険には、終身年金や確定年金、個人年金（終身）、夫婦年金などがあります。それら年金保険の中でも、年金額が毎年増えていく「逓増型（ていぞうがた）」や受け取る年金金額が一定の「定額型」、長期的に積み立てていく「積立型」、保険料を一括で支払う「一時払い」などに細分化され、専門的な知識が必要となる分野です。また、将来受け取る年金額が確定している「定額年金」、生命保険会社の運用実績により、将来の保険金や解約返戻金の額が変動する「変額年金」などもございます。

年金保険を選ぶには、老後資金がどれくらい必要なのかを把握することが重要です。そのためにもまずはライフプランを設計してみましょう。どのような目的で年金保険に入りたいのかを考えると、どのタイプの保険を選んだらいいのかが見えてきます。それぞれの保険の特徴や利点、注意点などをよく検討して、目的に合った年金保険を選ぶことが大切です。

そのほか、医療保険や生命保険、損害保険、火災保険、介護保険、認知症保険など、あらゆる保険に関わるご相談を承っています。

事業ビジョンはあるものの「資金がなくて困っている」「家賃などの固定費・人件費が払えない」という方の強い味方として「補助金」があります。補助金とは、国や地方公共団体が民間に対して交付する資金のことです。企業や個人事業主だけでなく、個人で使える補助金もあります。補助金・助成金を「探したい」「知りたい」「使いたい」という方へ。補助金を探すところから交付申請まで、全面的にサポートします。自社に合った補助金・助成金がわからないという方は、まず無料診断がおすすめです。

ご親族が亡くなった場合、遺産相続・贈与の問題が発生します。遺産分割や納税、節税対策などを事前（生前対策）に行っていればスムーズですが、ご親族がご存命の間はなかなか話をできずにいる方がほとんどでしょう。FPはそのようなお客様に寄り添いながら現状を把握し、今後の対策を考えていきます。相続税の概算については、当事務所と提携している相続に強い税理士が試算しますのでご安心ください。

相続は相続発生前と発生後で手続きが異なるだけでなく、各ご家庭により問題点も解決策も異なるものです。むずかしい手続きも、経験豊かなアドバイザーがわかりやすく、丁寧に対応いたします。相続についてのお悩みや不安をお持ちの方は、ぜひご相談ください。生前対策はもちろん、相続登記などの相続発生後のご相談も受け付けております。